Impôts 2025 : les erreurs fréquentes à éviter sur votre déclaration de revenus

La déclaration de revenus est un rendez-vous annuel incontournable pour tous les contribuables. Pourtant, chaque année, de nombreuses erreurs sont commises, souvent par manque d’attention ou de connaissance des règles fiscales. Voici les pièges à éviter en matière d’impôts et les bons réflexes à adopter pour une déclaration sans faute.

1. Oublier la date limite de déclaration

Chaque année, l’administration fiscale fixe des dates limites pour déposer votre déclaration de revenus. Ces dates varient selon votre département de résidence et selon que vous déclarez en ligne ou sur papier.

Un retard peut entraîner une majoration automatique de 10 % du montant de votre impôt, voire davantage si le retard se prolonge ou si l’administration estime qu’il y a mauvaise foi. Vous risquez aussi de perdre certains droits, comme le bénéfice du prélèvement à la source ajusté.

Pour rappel, les dates limites pour la déclaration de revenus en ligne dépendent de votre département de résidence :

• Pour les départements numérotés de 01 à 19 ainsi que pour les non-résidents, vous avez jusqu’au 22 mai 2025 pour effectuer votre déclaration de revenus 2025.
• Pour les départements 20 à 54, la date limite est fixée au 28 mai 2025.
• Pour les départements 55 à 976, vous avez jusqu’au 5 juin 2025.

Si vous pouvez déclarer vos revenus au format papier, la date limite est le 20 mai 2025.

2. Ne pas vérifier les informations préremplies

L’administration fiscale préremplit désormais de nombreuses informations sur votre déclaration d’impôt (salaires, retraites, allocations chômage, etc.). Mais ces données peuvent comporter des erreurs ou être incomplètes, notamment en cas de changement d’employeur, de revenus exceptionnels ou d’activités multiples.

Comparez donc chaque montant prérempli avec vos propres documents (fiches de paie, attestations, relevés bancaires). Et corrigez toute anomalie directement sur la déclaration. En cas de doute, contactez le service des impôts.

3. Oublier de déclarer certains revenus

Presque tous les revenus perçus doivent être déclarés, même ceux qui semblent anodins. Un oubli peut entraîner un redressement fiscal et des pénalités. Voici la liste des revenus souvent oubliés :

• revenus locatifs, y compris ceux issus de locations saisonnières (Airbnb, Abritel, etc.) ;
• pensions alimentaires reçues ou versées ;
• revenus de placements financiers (intérêts, dividendes, plus-values) ;
• indemnités journalières de la Sécurité sociale (maladie, maternité, accident du travail).

4. Se tromper sur la situation familiale ou les personnes à charge

Votre situation familiale (mariage, pacs, divorce, naissance, décès) et le nombre de personnes à charge ont un impact direct sur le calcul de votre impôt. Mettez donc à jour votre situation familiale dès qu’un changement survient. Pour les enfants en garde alternée, vérifiez bien la case à cocher pour éviter une double déclaration ou un oubli.

5. Cocher (ou oublier) certaines cases importantes

Certaines cases de la déclaration de revenus 2025 permettent de bénéficier de réductions, de crédits d’impôt ou d’exonérations. Les oublier, c’est risquer de payer trop d’impôts ou de perdre un avantage fiscal.

Exemples de cases à ne pas oublier :

• cases pour les frais de garde d’enfants, emploi à domicile, dons aux associations ;
• case « mention expresse » pour signaler une situation particulière ou une correction ;

6. Mauvaise déclaration des dons, charges et crédits d’impôt

Les dons à des associations, les dépenses pour la transition énergétique, les frais de garde ou les frais professionnels peuvent ouvrir droit à des réductions ou crédits d’impôt. Mal les déclarer, c’est risquer de perdre ces avantages.

Bon à savoir : vous ne devez pas joindre de justificatif. En revanche, il faut les conserver 3 ans.

7. Valider trop vite sans relecture

La précipitation est souvent source d’erreurs : un chiffre mal saisi, une case oubliée, un revenu non déclaré… Ces erreurs peuvent entraîner des conséquences importantes et parfois difficiles à corriger. Relisez donc attentivement chaque page de votre déclaration avant de la valider. N’hésitez pas à faire une pause avant la validation finale pour y revenir avec un regard neuf.

8. Ne pas corriger une erreur, même après avoir validé sa déclaration de revenus

Même après validation, il est possible de corriger une erreur. Plus vous réagissez vite, plus vous limitez les risques de pénalités.

• Tant que la période de déclaration est ouverte, vous pouvez modifier votre déclaration en ligne autant de fois que nécessaire.
• Après la fermeture, une période de correction spécifique est prévue jusqu’au mois de décembre.
• En cas d’erreur majeure, contactez rapidement votre centre des finances publiques.